个人理财投资10个知识技巧5篇

投资理财可分为个人投资理财、家庭投资理财和公司/机构投资理财等。无论哪一种投资理财，其目的是基本一致的，即通过对所有资产和负债的有效管理，使其达到保值、增值的目的。下面是小编整理的个人理财投资10个知识技巧，希望能够帮到大家。

个人理财投资10个知识技巧1

参与理财的钱应该分成三份

第一份：应急的钱，6个月至一年的生活费。存银行，活期理财、定期理财，或者货币市场基金。

第二份：保命的钱，三至五年生活费，定存、国债、商业养老保险等。应该是保本不赔，只会多不会少的东西。

第三份：闲钱，五年到十年不用的钱，只有这种钱才可以买股票，买基金，做房地产，或者跟朋友合伙一起开个什么生意，去做这种投资，那么必须是闲钱。

个人理财投资10个知识技巧2

储蓄形式：活期存款、定期定额方式，分别有整存整取、零存整取、存本取息定活两用;科学存款法、阶梯存款法n份n年1张参考利息、参考利率滚利法存本取息与零存整取结合;存款需注意的事项：自动转存宜多张存单，但期限不宜过长。

个人理财投资10个知识技巧3

炒股，势必有朋友圈，然后就会看到不同的做法、观点，有时发现别人的股票涨得好，别人的账户涨得快，然后对自己的逻辑开始怀疑。

没关系，可以了解其他方法，也可以修改自己的套路，但你一定要知道：

1，每种方法都有适用范围，你的方法未必一直好用，但也未必一直不好用。他的方法也一样。

2，炒股是长期事业，不要在意一周一个月甚至一年的业绩，而要用你整个炒股生涯来衡量，也许你会炒3年，那么就问3年内赚的如何，也许你会炒30年，那么就问30年炒股业绩如何。

3，好方法也未必适合所有人。比如姚明，他不炒股，仅打篮球就暴富，但是这条路不适合你。

有了上面3条，那么现在先把握好手头这种能把控的策略，先完整地做起来。多数炒股的人，最后只有一种风格，但手头有好几种策略。这个就像武当内家拳，也有很多套路，适用不同场景的，不同用途的，但核心思想都是太极。如果他只有一套拳法，恐怕有时会吃亏，比如对方拿着刀剑的时候，但如果他去学哲学思想完全不同的武术，比如跆拳道，恐怕适得其反。

个人理财投资10个知识技巧4

一、克服赌性

投资是一件反人性的事情，需要克服“赌性”。一项有好结果的投资，需要持续且专注地坚持，不能有一夜暴富的想法，要有长期规划。

拿我们投资的P2P举例，如果一味专注于薅羊毛，只看到收益，最终很可能投到一个高返暴雷平台，本金就全亏没了，得不偿失。

二、目标清晰

要有清晰的投资目标，围绕目标坚定地执行投资纪律。比如10%~12%左右的收益率，在复利的影响下，6年多就可以实现财富翻番。

要实现这个目标，通过P2P投资并不难。即使在很多大平台和二线平台里，只要操作得当，风险可控，还是很有可行性的。

三、有方法

P2P投的是我们自己赚的辛苦钱，你必须对自己的钱负责。有的人是看着高收益闭眼投，有人了听了朋友介绍如何如何好，有的只看了表面，把什么APP用着体验好当做投资的理由，在前金融看来，这不是一个合格的网贷投资人做法。

四、作为一个合格的网贷投资人，我们必须做到以下几点：

1、在既定的收益目标下，按标准严格筛选平台

这里的标准可以参考各个第三方平台的网贷评级，作为初步筛选标准。另外，也可以参考部分自媒体的平台库，自媒体大V的评测更加客观，实际参考价值比网贷评级更大。

2、进行测评

如何测评，这里简单说几点。

(1)、看背景

是上市or风投?还是国资和草根?一般银行背景、上市背景、互联网大佬背景、知名风投背景优先。

(2)、看团队

团队成员有无丰富的金融从业或者风控背景，团队精英化水平够不够(关乎道德风险)。

(3)、看业务

看业务是否小额分散，信息披露是否足够透明，有没有满足监管要求。另一方面，看企业运营是否顺利，盈利还是亏损，平台的资金流入和代收情况如何?

(4)、看保障

有无担保公司或者履约险，还是暗兜底。

(5)、看舆论

有无历史致命负面，宁缺毋滥。

3、分散投资

最后，资金量大的话，还可以进行适量的分散投资。比如在大平台低收益和小平台高收益之间做分散，大额资金获取稳健收益，小额资金博取高收益;或者在期限长短方面进行分散，一部分资金投资长期标，一部分资金投资短期标，这样既能兼顾资金灵活性，又能提高收益率。

4、关注活动

还有一点提高收益的技巧是，多关注平台活动、返利平台和第三方推介链接，这些渠道活动(不同于羊毛平台)一般能获取更高收益。

个人理财投资10个知识技巧5

理财就是管钱，“你不理财，财不理你”。收入像一条河，财富是你的水库，花钱如流水。理财就是管好水库，开源节流。